Questionario di adeguatezza
Questionario di adeguatezza
Un test obbligatorio per capire se un prodotto finanziario è adatto a te.
Il questionario di adeguatezza è uno strumento che le banche e gli intermediari devono far compilare prima di consigliare o vendere prodotti finanziari complessi (come fondi, azioni, derivati). Serve a valutare se il cliente ha le conoscenze, l’esperienza e la situazione finanziaria necessarie per capire i rischi.
In base alle risposte, l’intermediario può rifiutarsi di vendere un prodotto troppo rischioso per quello specifico cliente.
Dal punto di vista della finanza etica, il questionario di adeguatezza è uno strumento di tutela, ma deve essere serio e comprensibile. Troppo spesso viene compilato in fretta, senza spiegazioni, diventando una formalità inutile. Educazione finanziaria e trasparenza sono fondamentali per evitare abusi e proteggere chi ha meno strumenti.